新潟市のファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）　石井順子 | 青山駅,小針駅,関屋駅/新潟市/暮らし,相談・調査,ファイナンシャルプランナー

新潟市のファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）　石井順子の最新日記

2018年09月17日　つみたてNISAの注意点。ファンドを選ぶ前に…FP石井順子のいいたい放題

将来資金形成や
学資準備のため
注目されているのが
つみたてNISAです。
先行して活用されていた
一般NISAは
5年間の非課税でしたが
つみたてNISAは
最長20年の長い期間
非課税が続きます。
複利効果も期待でき
とても魅力的です。

一般NISAは予定では
2023年までの制度です。
つみたてNISAが
それに代わる役目を
負うのでしょうか。

期間設定が長いだけに
気になるのが
繰り上げ償還です。
長期運用しようと思っていたのに
勝手に終わってしまうのが
繰り上げ償還です。
受益者の意思にかかわらず
投資信託の会社の都合です。

私も一般NISAで
痛い目に遭いました。
せっかく5年運用しようと
思っていたのに
購入して2年ほどで
繰り上げ償還です。
利益が出ていたけど
ショックでした。
口座開設の手間もかかり
解約の手間もかかりました。

つみたてNISAは
信託報酬が低いものが
ほとんどです。
信託報酬は
投資信託会社、販売金融機関
受託銀行で分けられます。
最…

＞続きを読む（お店のホームページにとびます。）